Das Bundeskabinett hat am 24.1.2024 die Verordnung zur Regelung des Stichtags zur verpflichtenden Anbindung der Vorsorgeeinrichtungen und des Anbindungsverfahrens an die Zentrale Stelle für die Digitale Rentenübersicht beschlossen. Mit dieser Rentenübersichtsanbindungsverordnung (RentÜAV) soll gewährleistet werden, dass Anbieter von Altersvorsorgeprodukten bis zum 31.12.2024 Schnittstellen schaffen, um ihren Versorgungsberechtigten die Daten zu ihrer Altersvorsorge für eine Digitale Rentenübersicht zur Verfügung stellen zu können. Spätestens jetzt sollten sich auch Altersvorsorgeberater, Vermittler und Vertriebsmitarbeiter darauf vorbereiten, ihre Beratung mithilfe der DRÜ auf einen neuen Standard zu bringen.
Der Workshop zum Einsatz der Digitalen Rentenübersicht im Vertrieb
- beschäftigt sich mit den Einsatzmöglichkeiten der DRÜ in der Beratung
- zeigt neue Beratungsansätze für eine lebenswerte Zukunft auf
- erläutert, wie die Digitale Rentenübersicht eine individuelle, evidenzbasierte Beratung ermöglicht: für vollständige Einsicht und Gewissheit über zur Verfügung stehende finanzielle Mittel zum Zeitpunkt des Renteneintritts und für eine nachhaltige Planung, die sich an persönlichen Lebensphasen orientiert
- veranschaulicht, wie Beratungssysteme mit Hilfe der DRÜ im Sinne einer nachhaltigen Beratung erweitert werden können
Vielfältige Einsatzmöglichkeiten der Digitalen Rentenübersicht in der Beratung
Nicht nur der Versicherungsvertrieb, auch Mitarbeiter:innen, die im Verkauf von Sparkassen, Banken und Bausparkassen tätig sind, profitieren vom Einsatz der DRÜ in der Kundenberatung.
Die Beratung im Bereich der Altersvorsorge erhält mit der Digitalen Rentenübersicht deutlich mehr Transparenz durch einen schnelleren Überblick über die aktuelle und zukünftige finanzielle Situation des Kunden. Für einen vollständigen Überblick kann auch die Integration der Ergebnisse aus der DRÜ in die eigenen Beratungs- bzw. Kundensysteme sorgen. Die Prozesse in der Immobilienkreditberatung und bei der Vergabe von Policendarlehen vereinfacht werden.
Durch die Kombination von DRÜ und Kundendaten gewinnt die Beratung an Qualität. So lassen sich Kundenportale und Beratungssysteme um wichtige Hinweise für das Beratungsgespräch erweitern. Eine automatisierte Interpretation der DRÜ-Daten kann zum Beispiel dafür sorgen, dass die Daten der DRÜ im Hinblick auf ihre Anwendung und automatisierten Berechnungen mit entsprechenden Hinweisen im Kunden-/Beratungssystem versehen werden.
Der Workshop im Überblick
Ziele
Die Teilnehmer:innen
- erfahren, wie die Digitale Rentenübersicht aufgebaut ist, verstehen ihre Funktionsweise und erkennen, wie sie Transparenz über das im Alter verfügbare Einkommen vermittelt
- lernen, Daten aus der DRÜ mit Daten aus verfügbaren Vertragsinformationen zu vergleichen
- erhalten Anregungen für die Weiterentwicklung ihrer Kunden-/Beratungssysteme
- verstehen die Bedeutung der DRÜ für ihre Vertriebsprozesse und können entsprechende Anpassungen in der Praxis vornehmen
Inhaltliche Schwerpunkte
- Fachlicher und gesetzlicher Informationshintergrund zur Digitaler Rentenübersicht und Standmitteilungen
- Kommunikationsverfahren und Inhalte der Digitalen Rentenübersicht
- Vergleich der Inhalte des Kunden- und Beratungssystems mit Attributen der DRÜ
- Vergleich der Daten der DRÜ mit Daten aus verfügbaren Vertragsinformationen
- Entwicklung von Vorschlägen zur Weiterentwicklung der Kunden-/Beratungssysteme
- Entwicklung von Vorschlägen zur Weiterentwicklung des Vertriebsprozessmodells
Ihr Nutzen
- Um Inhalte und Schwerpunkte des Workshops auf Ihre Bedürfnisse abzustimmen, vereinbaren wir mit Ihnen einen Vorbereitungstermin (online) zur Abstimmung der Ausgangslage und Workshopinhalte.
- Sie erhalten alle notwendigen Informationen zur Funktionsweise der Digitalen Rentenübersicht, die Sie auch in den Gesprächen mit Ihren Kunden einsetzen können.
- Sie erreichen einen neuen Beratungsstandard, der von Nachhaltigkeit und Werthaltigkeit geprägt ist, und festigen so ihre Kundenbeziehungen.
Zielgruppe
Der Workshop richtet sich an Vertriebs- und Innendienstmitarbeiter, Vertriebspartner (Vermittler, Makler, Marktbetreuer) und Schulungsmitarbeiter (Trainer und Multiplikatoren) und Fachbereiche, die in der Kundenberatung sowie in der Vertriebsunterstützung und -schulung von Versicherungsunternehmen, Banken, Sparkassen und Bausparkassen tätig sind oder diese unterstützen.
Kontakt
Gerne erläutern wir Ihnen Details unseres Workshops im persönlichen Gespräch und stimmen Inhalte auf die Bedürfnisse Ihres Hauses zugeschnitten mit Ihnen ab.
Für erste Fragen steht Ihnen Frau Petra Kernwein gerne zur Verfügung. Sie erreichen Frau Petra Kernwein direkt per
Facts & Solutions im Newsletter zur Digitalen Rentenübersicht: Vorsorgeeinrichtungen zur Anbindung an die Digitale Rentenübersicht verpflichtet – Auswirkungen auf Anbieter und ihre Vertriebswege