Mit dem Abschlussbericht der Fokusgruppe private Altersvorsorge hat die Expertengruppe eine Vielzahl an wegweisenden Vorschlägen vorgelegt. Vorschläge, die die Rahmenbedingungen der privaten Altersvorsorge, wie wir sie heute kennen, zum Teil auf den Kopf stellen: beispielsweise die vorgeschlagene Flexibilität bzw. der Wegfall der Beitragserhaltungsgarantie und die Abkehr vom unbedingten Erfordernis einer lebenslangen Rente.
Neue Rahmenbedingungen für die private Altersvorsorge
Die Vorschläge der Fokusgruppe stehen für mehr Einfachheit, Verständlichkeit und Transparenz.
Wie wird sich der Markt entwickeln? Welche Produkte werden in Zukunft vertrieblich erfolgreich sein?
Auf diese Fragen möchten wir in einem gemeinsamen Workshop mit Ihnen als Anbieter Antworten finden.
Inhaltliche Schwerpunkte und Fragestellungen
- Riester-Bestand und Neugeschäft
- Wir erörtern die Bedeutung der Neugestaltung der privaten Altersvorsorge für den aktuellen Riester-Bestand sowie für das Neugeschäft. Welche Strategien sind sinnvoll und versprechen Erfolg: Ausbau - Outsourcing - Halten ohne Neugeschäft?
- Digitale Rentenübersicht im Vertrieb
- Wir zeigen Vorteile und Nutzen der DRÜ in der Beratung auf und erläutern, wie die Digitale Rentenübersicht zur zentralen Plattform im Umfeld von Beratung, Informationspflichten und eLearning im Vertrieb werden kann.
- Reduzierung von Garantiezusagen
- Die Garantieforderungen bei Fondsprodukten sollen entfallen. Die verpflichtende Beitragserhaltungszusage bei klassisch versicherungsförmigen und hybriden Produkten in der Ansparphase soll reduziert werden. Gleichzeitig sollen die Kosten gesenkt werden.
Ziele und Nutzen des Strategieworkshops zur Neugestaltung der privaten Altersvorsorge
- Die Teilnehmenden erhalten einen Überblick über die angestrebten neuen Regularien und Bedingungen im Sinne der neuen privaten Altersvorsorge,
- Unser dreistufiges Vorgehen (Diagnose, Definition eines Handlungsrahmens, Maßnahmen) ermöglicht eine Bewertung der eigenen Unternehmenssituation, zum Beispiel im Bereich der Produktlandschaft sowie der Vertriebs- und Marketingpolitik.
- Auf Basis dieser Bewertung sind die Teilnehmenden in der Lage, eine richtungsweisende Vision und Strategie für das eigene Unternehmen zu entwickeln und konkrete Maßnahmen zu erarbeiten, um das Zukunftsbild für einen starken Marktauftritt in die Praxis umzusetzen.
- Die im Workshop offengelegten Entscheidungen, die die Anbieter treffen sollten, wenn sie sich für die Zukunft wirkungsvoll aufstellen wollen, helfen den Teilnehmenden, in ihren Unternehmen Entscheidungen herbeizuführen und damit die Weichen neu zu stellen.
- Der Workshop ermöglicht den Teilnehmenden eine kritische Auseinandersetzung mit der Gesetzgebung, auf die Anbieter zu diesem Zeitpunkt noch Einfluss nehmen können.
Mit dem Strategieworkshop bieten wir Anbietern von Altersvorsorgeprodukten eine Plattform zur aktiven Mitgestaltung der zukünftigen privaten Altersvorsorge. Nutzen Sie Ihre Chance, nehmen Sie Einfluss - ob allein oder im Verbund mit Marktteilnehmern.
Zielgruppe
Der Workshop richtet sich unter anderem an Vorstände, Geschäftsführer, Manager, Führungskräfte, (Teil-)Projektleiter, die in den Bereichen Produktentwicklung, Prozessgestaltung, Marketing und Vertrieb verantwortlich für die Umsetzung den neuen privaten Altersvorsorge sind.
Download: Broschüre Neugestaltung der privaten Altersvorsorge: ein Strategieworkshop
Ihr Ansprechpartner
Torsten Schwendrat
Volljurist
Geschäftsführung