Den Verwaltungsaufwand optimieren

Wer sich dazu entschließt, ein Riester-bAV-Produkt anzubieten, möchte die Entwicklungs- und Verwaltungskosten so gering wie möglich halten. Eine vollautomatische Verwaltung stellt sicher, dass Personal- und Kostenaufwand überschaubar bleiben. Um dieses Ziel zu erreichen, müssen fachliche, technische und organisatorische Herausforderungen gemeistert werden. Dabei stellt zum Beispiel die steuerliche Bestandsführung eine besondere Herausforderung dar.

• Die steuerliche Bestandsführung der Verträge muss eine saubere Trennung von gefördertem und ungefördertem Kapital sowie die Förderarten nach § 10a EStG und § 3 Nr. 63 EStG abbilden. Dabei müssen auch Altzusagen nach § 40b EStG sowie die Förderung nach § 100 EStG berücksichtigt werden.
• Neben dem Einschluss eines Hinterbliebenenschutzes, der den Prozessen der Anbieter des betrieblichen Riesters entgegenkommt, ist auch die Absicherung von Invalidität und Berufsunfähigkeit möglich.
• Für die Verwaltung der neuen Riester-bAV-Verträge muss die IT-Landschaft angepasst werden. Neue Prozesse müssen geschaffen und in den Systemen abgebildet werden.
• In der Sachbearbeitung sind die fachlichen Abläufe und Dokumentationen anzupassen und die Mitarbeiter entsprechend zu schulen.

Damit die Produktentwicklung und die Implementierung in die Systeme nicht aus dem Ruder laufen

Bei der Einführung eines Riester-bAV-Produktes geht es darum, zwei bislang voneinander getrennte Produkte und Förderwege miteinander zu vereinen. Es gilt also, ein bAV-Produkt mit integrierter Riester-Förderung zu entwickeln. Prinzipiell kann für jede Direktversicherung, Pensionskasse und jeden Pensionsfonds die Riester-Förderung beantragt werden.

Die Berater der Aeiforia helfen Anbietern von Riester-bAV, bei der Produktentwicklung und -einführung stets den Überblick zu behalten. In jeder Phase denken und handeln wir in höchstem Maße praxisorientiert.

Riester-bAV von Anfang an richtig zum Laufen bringen:
Aeiforia berät mit einem Komplett-Produkteinführungspaket

Aeiforia bietet ein komplettes Einführungspaket für den Riester-bAV. Darin sind z. B. folgende Leistungen enthalten:

• Projektleitung und Betreuung (PMO)
• Produktdesign
• Erstellen von Fachkonzepten
• Optimieren von Prozessen und Arbeitsabläufen
• Aufarbeitung rechtlicher Fragestellungen
• Durchführen von Tests
• Verfassen von Arbeitsanweisungen

Für Anbieter bedeutet dies von Anfang an Transparenz hinsichtlich der umzusetzenden Prozesse und der Anpassungen in den Verwaltungssystemen.

Ansprechpartner

Fragen rund um unsere Beratungsleistung zum Riester-bAV beantwortet Ihnen Herr Martin Gattung. Senden Sie ihm einfach eine Diese E-Mail-Adresse ist vor Spambots geschützt! Zur Anzeige muss JavaScript eingeschaltet sein..

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Prospekt Beratungsleistung 'Riester-bAV' | PDF

Komplexe Geschäftsvorfälle bei Riester-Verträgen revisionssicher bearbeiten

Zu den komplexen Geschäftsvorfällen gehören zum Beispiel:

• Teil-Kapitalübertragung
• Anbieterwechsel (Zugang)
• Versorgungsausgleich für den Ausgleichsberechtigten und
• die Fortführung eines teilentnommenen oder teilgekündigten Vertrags

Oftmals greifen inhaltliche Komplexität und komplexe Geschäftsvorfälle ineinander. Ist ein Vertrag schon durch eine Komplexitätserhöhung belastet, wie zum Beispiel durch Anbieterwechsel oder Kapitalerhöhung, und tritt ein weiterer Vorgang ein, etwa ein Versorgungsausgleich, so potenziert sich der Aufwand.

Vertragsindividuelle Fallgestaltungen in den Griff bekommen

Mit dem Aeiforia Checklisten-Tool haben wir ein Werkzeug entwickelt, mit dem sich in der Sachbearbeitung verschiedene Riester-Geschäftsvorfälle im Hinblick auf Vollständigkeit, Gesetzeskonformität und Revisionssicherheit überprüfen lassen.

Das Ziel des Aeiforia Checklisten-Tools:

• korrekte Medebescheinigungen und Vertragsbearbeitungen
• Einhaltung der Compliance

Einfach, effizient und sicher durch die Sachbearbeitung

Die Vorteile des Aeiforia Checklisten-Tools

1. Die Abfrage von komplexen Riester-Geschäftsvorfällen mithilfe einer Vielzahl an Fragestellungen ist in der vorliegenden Form einzigartig.
2. Sachbearbeiter werden strukturiert durch die Riester-Geschäftsvorfälle geführt, dabei werden vertragsindividuelle Fallgestaltungen berücksichtigt.
3. Die Qualität des Aeiforia Checklisten-Tools beruht auf einer optimalen Verzahnung Fachwissen und Funktionalität.
4. Die Checkliste wird auf die Produkte, Situationen und Anforderungen des Anbieters angepasst.

Zwei Aspekte machen das Checklisten-Tool so wertvoll

1. Anhand gezielter Fragestellungen werden die Sachbearbeiter durch die Bearbeitung eines Riester-Vertrages geführt.
2. Die Eingaben werden auf Logik geprüft.

Der Nutzen des Aeiforia Checklisten-Tools

Die Anwendung des Checklisten-Tools ist einfach und intuitiv in der Bedienung. Das Tool basiert auf einer Excel-Anwendung, sodass keine speziellen Systemvoraussetzungen notwendig sind. Individualisierbarkeit, hohe Bearbeitungsqualität und revisionsgerechte Bearbeitung sind weitere Kennzeichen der Checklisten-Funktion.

• Individualisierbarkeit
  • Berücksichtigung der Anbietersysteme, ihrer Produkte und Prozessgestaltungen
  • auf Wunsch Aufnahme weiterer Bearbeitungsschritte und Vier-Augen-Prinzip
• Hohe Bearbeitungsqualität
  • Einhaltung gesetzlicher Anforderungen
  • Führung der Sachbearbeiter durch die Bearbeitung anhand gezielter Fragestellungen
  • Sicherstellung der Bearbeitungsqualität auch bei weniger geschulten Mitarbeitern
• Revisionsgerechte Bearbeitung
  • fallindividuelle Dokumentation
  • vollständige Bearbeitung
  • Nachweis für die interne Revision und Anbieterprüfung

Einen Überblick über die Funktionsweise des Aeiforia Checklisten-Tools und ein Musterbeispiel für die Bearbeitungsschritte bei einer Teilentnahme bietet die auf dieser Seite unter Download abgelegte Produktbroschüre zum Aeiforia Checklisten-Tool.

Gerne erläutern wir Ihnen Details des Aeiforia Checklisten-Tools im persönlichen Gespräch. Für erste Fragen steht Ihnen Herr Martin Gattung zur Verfügung. Sie erreichen ihn per Mail an Diese E-Mail-Adresse ist vor Spambots geschützt! Zur Anzeige muss JavaScript eingeschaltet sein.

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Im Mittelpunkt des Workshops stehen die Anforderungen und Aktivitäten in der Vorbereitungsphase eines Digitalisierungsprojektes. Die Teilnehmer/innen lernen das Vorgehen bei einer Identifizierung und Bestandsaufnahme der bestehenden Geschäftsprozesse, der verfügbaren Werkzeuge und Systeme sowie der Prozessbeteiligten und ihrer Aufgaben kennen. Neben diesen Grundlagen beschäftigt sich der Workshop mit Anforderungsprofilen und Umsetzungskonzepten. Die Teilnehmer/innen erfahren zudem, warum die Modellierung der digitalen Prozesse als Basis für die spätere Durchführungsphase dient.

Unser Workshop zur Vorbereitung eines Digitalisierungsprojektes im Überblick

Ziele

• Die Teilnehmer/innen erkennen die Bedeutung einer strukturierten Projektvorbereitungsphase und lernen deren wesentlichen Bau- und Meilensteine kennen.
• Die Teilnehmer/innen erfahren anschaulich, wie eng Vorbereitungs- und Durchführungsphase miteinander verbunden sind. Daraus leiten sie grundlegende Faktoren für den Projekterfolg ab.
• Die Teilnehmer/innen verschaffen sich einen Überblick über die Herausforderungen in abteilungsübergreifenden und konzernweiten Digitalisierungsprojekten und gewinnen an Planungssicherheit.

Inhaltliche Schwerpunkte

• Vorgehen bei der Analyse der bestehenden Geschäfts- und Ablaufprozesse
• Sichtung eingesetzter Tools und Systeme
• Interview der Prozessakteure
• Prüfung eines Anforderungsprofils (Machbarkeitsanalyse)
• Entwicklung eines Anforderungs- und Umsetzungskonzepts
• Modellierung eines digitalen Prozesses
• Aufstellung eines Kosten-Nutzen-Vergleichs

Ihr Nutzen

• Sie erhalten einen Leitfaden für das strukturierte Vorgehen in der Vorbereitungsphase eines Digitalisierungsprojektes.

Ansprechpartner

Gerne erläutern wir Ihnen Details unseres Workshops im persönlichen Gespräch und stimmen Inhalte individuell mit Ihnen ab. Für erste Fragen steht Ihnen Frau Petra Kernwein zur Verfügung. Sie erreichen sie per E-Mail an: Diese E-Mail-Adresse ist vor Spambots geschützt! Zur Anzeige muss JavaScript eingeschaltet sein.

Inhouse-Workshop: Riester-Update-Tag

Die Auswirkungen des Betriebsrentenstärkungsgesetzes im Umfeld von Riester erkennen und umsetzen

Das Betriebsrentenstärkungsgesetz führt zu Änderungen des EStG und des AltZertG. Die Änderungen betreffen u.a.:

• die Abfindung Kleinbetragsrente; bestehende Prozesse müssen angepasst, neue Prozesse gestaltet werden
• die Definition von Fristen zu Zulagenrückforderung, zu erstellenden Bescheinigungen in Richtung Kunde und Richtung ZfA
• die Verschärfung der Anbieterhaftung bei unrichtigen, unvollständigen oder nicht übermittelten Rentenbezugsmitteilungen
• die Änderung der Zertifizierungsvoraussetzungen
• das Produktinformationsblatt

Eine Übersicht zu den Auswirkungen des Betriebsrentenstärkungsgesetzes auf Riester-Verträge haben wir im „Informationsblatt zum Betriebsrentenstärkungsgesetz für Anbieter von Riester-Produkten“ zusammengefasst.

Anbieter von Riester-Verträgen verschaffen sich in unserem Riester-Update-Tag zum

Betriebsrentenstärkungsgesetz:
Neuere Entwicklungen in der Gesetzgebung und deren Auswirkungen
auf die Verwaltung von Riester-Verträgen

einen Überblick über

• die gesetzliche Grundlage des Betriebsrentenstärkungsgesetz
• konkrete Auswirkungen auf die Riester-Prozesse, die Verwaltung und Betreuung von Riester-Verträgen und den Umgang mit Bescheinigungen und Mitteilungen an den Kunden und die ZfA,
• das Gesetz zur Modernisierung des Besteuerungsverfahrens,
• die aktuelle Rechtsprechung,
• Handlungs- und Überprüfungsbedarf

Ihr Nutzen

Die Teilnehmer/innen des Riester-Update-Tages

• setzen sich mit den gesetzlichen Grundlagen auseinander,
• lernen im Detail Auswirkungen einzelner Paragraphen auf den Riester-Prozess kennen,
• erfahren, worauf in der Praxis zu achten ist, um die neuen Anforderungen zu erfüllen,
• sind in der Lage, die neugewonnenen Erkenntnisse im Hinblick auf den Status quo Ihres Unternehmens zu bewerten.

Zielgruppe

• Alle, die sich in Versicherungsunternehmen, Banken, Sparkassen, Bausparkassen und bei Fondsanbietern mit Riester-Produkten und den Verwaltungs- und Zulageprozessen beschäftigen: Projektleiter und -mitarbeiter, Prozess- und Produktverantwortliche, Juristen, Mitarbeiter des Kundenservices

Rahmenbedingungen

Wir bieten den Riester-Update-Tag als Inhouse-Veranstaltung an. Termin und Ort stimmen wir individuell mit Ihnen ab. Unsere Workshops sind in der Praxis erprobt, sie entsprechen dem aktuellen Sachstand und basieren auf hohem fachlichem Wissen.

Die Veranstaltung ist für einen Zeitrahmen von 4 Zeitstunden angelegt, zzgl. Pausen. Die maximale Teilnehmerzahl beträgt 20 Personen.

Weitere Informationen erhalten Sie über das Kontaktformular, oder rufen Sie Torsten Schwendrat unter (0 26 02) 999 83 203 direkt an. Er steht Ihnen für Fragen zum Inhouse-Workshop „Riester-Update“ gerne zur Verfügung.

Die Anmeldung muss schriftlich erfolgen.

Gebühr und Konditionen

Die Gebühr für den Inhouse-Workshop beträgt 990 EUR zzgl. MwSt.

Die Stornierung (nur schriftlich) ist bis 4 Wochen vor Veranstaltungsbeginn gegen Entrichtung einer Verwaltungsgebühr von 100 Euro zzgl. MwSt. möglich, danach wird der volle Preis erhoben. Gerne akzeptieren wir einen Ersatztermin.

Termin- und Programmänderungen aus wichtigem Anlass behalten wir uns vor. Wir behalten uns zudem vor, die Veranstaltung aus sonstigen nicht von uns zu vertretenden Gründen (z. B. höhere Gewalt, kurzfristige Erkrankung des Referenten) abzusagen und einen Ersatztermin vorzuschlagen. Etwaige Ansprüche aus einer Verschiebung oder Absage (wie z.B. Kosten für die Anmietung eines Veranstaltungsraums, Bahntickets und Ähnliches) an die Aeiforia GmbH sind ausgeschlossen.

Das Anmeldeformular zum Riester-Update-Tag finden Sie hier.

Download

Aeiforia Informationsblatt zum Beriebsrentenstärkungsgesetz | PDF.

Auszugsfolien aus dem Workshop Riester-Update | PDF.

Anmeldeformular Riester-Update-Tag (Inhouse Workshop).

Aeiforia Toolset für die Umsetzung von BiPRO-Standards

BiPRO-Prozesse normgerecht umsetzen

Das Bedürfnis von Versicherern und Maklern nach digitalen Prozessen, Anbindungen und Standardisierungen wächst stetig. Doch häufig fehlen Ressourcen, um die Umsetzung schnell, sicher und gesetzeskonform voranzutreiben. Aeiforia hat es sich zur Aufgabe gemacht, Unternehmen und ihre Mitarbeiter im Bereich BiPRO zu qualifizieren und deren Sparringspartner bei der Implementierung zu sein.

Das Aeiforia Toolset für Ihren nachhaltigen Projekterfolg

Ganz auf Ihre individuelle Situation abgestimmt, halten wir das richtige Werkzeug für die Implementierung der BiPRO-Prozesse und die Schaffung der benötigten Schnittstellen in Ihren Systemen bereit. Wir begleiten Sie von der fachlichen Planung über die Implementierung und Dokumentation bis hin zur Bereitstellung, also in jeder Phase Ihres BiPRO-Implementierungsprojektes. Unsere Beratungskonzepte und Referenzmodelle sorgen für eine passgenaue Umsetzung und einen reibungslosen Produktionsbetrieb. So funktioniert der standardisierte Daten- und Informationsaustausch sowohl unternehmensintern als auch mit externen Partnern.

Aeiforia Leistungsangebote für die Umsetzung von BiPRO-Normen

• Beratung bei der Planung und Durchführung von BiPRO-Projekten
• Erstellung von Daten- und Referenzmodellen für alle Bedarfe und Prozesse: z.B. Prozessmodellierungen rund um die Verwaltung von Riester-Verträgen
• Management von Umsetzungsprojekten mithilfe von Checklisten, Bestandsanalysen, Workshops oder durch die Übernahme der Projektleitung
• Schulung und Einarbeitung in die Nutzung und Pflege der Schnittstellen

Vorteile und Nutzen des Aeiforia Toolsets für Versicherer und ihre Vertriebspartner

• Punktuelle und bedarfsgerechte Ergänzung der eigenen Ressourcen
  Unsere Lösungen für die Implementierung von BiPRO-Schnittstellen ermöglichen eine schnelle und sichere Anbindung von Systemen und Unternehmen, wenn die eigenen Ressourcen und Bordmittel nicht ausreichen.

• Individuelle Lösungen
  Mit maßgeschneiderten Konzepten und Methoden für die Umsetzung BiPRO-normierter Daten- und Prozessmodelle reduzieren Sie Arbeitsaufwände und erhöhen gleichzeitig die Qualität Ihrer Daten.

• Umfassende, strukturierte Vorbereitung
  In der Planungsphase erhalten Sie eine punktgenaue und zielgerichtete Beratung inklusive eines vollständigen Planungskonzepts.

• Qualitätsgesicherte Umsetzung
  In der Durchführungsphase bieten wir Ihnen eine begleitende Projektleitung für eine qualitätsgesicherte Umsetzung. So optimieren Sie Ihre Prozesse und erhöhen die Kundenbindung.

• Releases und Parallelimplementierungen systematisch abwickeln
  Wir helfen Ihnen, vielfältige Releases und multilaterale Implementierungen mit verschiedenen Partnern in den Griff zu bekommen: Durch logische Aktivitätenbündelung zeigen wir auf, wie sich Normen für unterschiedliche Partner in verschiedenen Versionen zeitgleich umsetzen und effektive Vorgehensweisen für die zukünftige Implementierung von Programmschnittstellen etablieren lassen.

Bei all diesen Maßnahmen unterstützen wir mit unserem Toolset, das die richtigen Instrumente, Methoden und Techniken beinhaltet, damit die Idee BiPRO erfolgreich realisiert werden kann.

Zielgruppe

Versicherungsunternehmen, Makler, Makler-Pools und MVP-Anbieter

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