Fachartikel in AssCompact gibt Hintergrundwissen für das Beratungsgespräch.
Mit den 2014 eingeführten Änderungen beim WohnRiester und den daraus resultierenden Vorteilen für Kunden und Vermittler beschäftigen sich Maike Specht, Dr. Jörg Stütten und Martin Gattung in einem aktuellen Fachartikel der AssCompact. Das Fachmagazin für Risiko- und Kapitalmanagement richtet sich mit dem pragmatisch ausgerichteten Artikel "WohnRiester rechtssicher beraten" in der Juni-Ausgabe in erster Linie an Vermittler.
Die Autoren erläutern ausführlich die für die Kundenberatung wichtigen Aspekte "Besonderheiten des neuen WohnRiesters" und "Förderungsvoraussetzungen". Dabei unterscheiden sie zwischen den Förderungsvoraussetzungen für Entnahme und Tilgung und schildern das Vorgehen in beiden Fällen anschaulich. In sechs Punkten zeigen sie zudem die Flexibilität des Wohnförderkontos auf. Denn der Gesetzgeber hat verschiedene Möglichkeiten vorgesehen, auf Änderungen der Lebenssituationen zu reagieren. So kann sich das Leben ändern und die Förderung bleibt erhalten, zum Beispiel beim Verkauf oder Auszug aus der geförderten Immobilie.
Fazit: "Mit der richtigen Beratung und Kombination von geeigneten Produkten können Vermittler für ihre Kunden eine sinnvolle und attraktive Altersvorsorge aufbauen, die auch bei einer veränderten Lebenssituation erhalten bleibt." (AssCompact, Juni 2014, S.81)
Ergänzend zum Artikel finden unabhängige Vermittler und Berater unter www.verkaufsmotor-altersvorsorge.de ein Seminarangebot, das die Verkaufschancen der geförderten Altersvorsorge in den Mittelpunkt stellt. Zum Inhalt gehören
- die Bestandteile eines Riester-Paketes und deren Funktionen
- sowie die Verwendungsmöglichkeiten und die Funktionsweise des Wohnförderkontos.
- Behandelt wird u. a. das Vorgehen bei Wohn-Riester im Erstgespräch: Bedarfsermittlung, Nutzenargumentation, Einwandbehandlung, Abschlussfragen.
Termine: 21.08.2014 in Berlin, 28.08.2014 in München, 11.09.2014 in Montabaur.
Weiterer Link zum Thema:
http://www.aeiforia.de/training
Den vollständigen Fachartikel "WohnRiester rechtssicher beraten" erschienen in AssCompact, Ausgabe Juni 2014 finden Sie hier:
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Fachartikel "WohnRiester rechtssicher beraten", AssCompact 06/2014 | PDF | ca. 215 kB