Die staatlich geförderte Riester-Rente wird nach wie vor kontrovers diskutiert. In der Vermittler-Umfrage 2015 „Riester im Fokus“ sind wir gemeinsam mit der experten-netzwerk GmbH der Frage nachgegangen, welchen Stellenwert Riester-Produkte im Alltag der Vermittler einnehmen. Insgesamt beteiligten sich 118 Makler (= 100 Prozent) an der im Mai gestarteten Umfrage.[1] Die Ergebnisse[2] der Umfrage haben wir in einem Fachartikel zusammengefasst.
- Welchen Stellenwert nehmen Riester-Produkte im Rahmen Ihrer Geschäftsentwicklung ein?
- Wie gestaltet sich die Bestandsbetreuung in der geförderten Altersvorsorge?
- Mit welchen Einwänden gegen Riester-Produkte werden Sie in der Beratung konfrontiert?
- Welcher Informations- und Schulungsbedarf besteht zum Thema „Riester"?
- Die Mehrzahl der befragten Makler vermittelt Produkte der geförderten Altersvorsorge. Dabei ist der Provisionsanteil der geförderten Altersvorsorgeprodukte deutlich niedriger als der Anteil der privaten Altersvorsorge.
- Der Betreuungsaufwand bei Produkten der privaten Altersvorsorge liegt höher als der Aufwand für Produkte der geförderten Altersvorsorge. Dennoch ist unter dem Gesichtspunkt der Provision die private Altersvorsorge für den Vermittler lukrativer.
- Ein Drittel der befragten Makler rechnet mit gleichbleibenden oder steigenden Provisionseinnahmen aus Produkten der geförderten Altersvorsorge.
Als Gründe hierfür werden- steuerliche Vorteile,
- das noch nicht genutzte Kundenpotenzial und
- der immer höhere Bedarf an zusätzlicher Absicherung für das Alter
gesehen.
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Über die Hälfte der Befragten unterstützt die Kunden bei der Zulagebeantragung und nutzt das Zulagegespräch als Cross-Selling-Möglichkeit.
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Der größte Informationsbedarf für das Beratungsgespräch ergibt sich aus den gesetzlichen Neuerungen und zum Thema WohnRiester. Hierzu würden die Makler ihr Wissen gerne vertiefen.
Was Makler genauer wissen möchten
| Informations- und Schulungsbedarf zum Thema "Riester" | |
|---|---|
| Knapp ein Drittel der Makler hat Bedarf an produktneutralen Informationen für das Beratungsgespäch. | |
| Inhaltlich würden sie ihr Wissen gerne zu folgenden Themen vertiefen. (Reihenfolge nach Häufigkeit der Nennungen): | |
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Unser Service für Makler
Interessierten Vermittlern bieten wir zu diesen Themen entsprechende Informationsunterlagen oder auch Schulungen an. Als Beratungs- und Trainingshaus rund um die geförderte und ungeförderte Altersvorsorge stellen wir Ihnen kostenlos Materialien zur Verfügung. Einfach formlos anfordern unter:
Ausführliche Informationen und Ergebnisse der Studie vermittelt der unten als Download beigefügte Artikel, der im experten report 10/2015, hrsg. Experten-netzwerk GmbH, veröffentlicht wurde.
[1] Vermittlerumfrage Status Quo! der experten-netzwerk GmbH: „Vermittler-Umfrage 2015 – Riester im Fokus“.
[2] Zur Erläuterung: Wenn Fragen nicht von allen Maklern beantwortet wurden oder Mehrfachnennungen möglich waren, wird bei der Auswertung einzelner Fragen nicht immer ein addierter Gesamtwert von 100 Prozent erreicht.
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