Die Bestände von Altersvorsorge- und Rentenprodukten müssen über alle drei Schichten hinweg in ihrem Gesamtprozess rechts- und revisionssicher geführt und abgewickelt werden. Zu diesem komplexen Prozess gehören auch die Kommunikationsvorgänge mit den Verbrauchern, dem Kundenservice und den Vertriebswegen. Außerdem gilt es, für den reibungslosen Prozessablauf Schnittstellen zu koordinieren und zu gestalten, zum Beispiel zu den Fach-, System- oder IT-Bereichen. Bei der geförderten Altersvorsorge (Riester-Produkte) sind zudem Kommunikations- und Austauschprozesse zwischen Zulageberechtigten, Anbietern und der ZfA genau festgelegt.
Anbieter stehen vor der Aufgabe, sowohl den Bedingungen der veränderten Produktwelt als auch einem verbraucherfreundlichen Informationsverhalten gerecht zu werden. Die bestehenden Prozesse und Strukturen reichen hierfür häufig nicht aus; dies ist zum Beispiel der Fall, wenn es um die Einführung von kollektiven Bestandsführungssystemen bei der betrieblichen Altersversorgung, die Strategie-Beratung bei WohnRiester, die Vollständigkeitsüberprüfung in der Zulagenverwaltung oder einen optimierten Anbieterwechsel bei Riester geht.
Ergänzend zu den immer stärker werdenden regulatorischen Anforderungen kommt ein erhöhter Margendruck bei gleichzeitig niedrigem Zins. So steigt der Bedarf, Geschäftsprozesse und Ressourceneinsatz weiter zu optimieren, um Aufwand und Kosten zu reduzieren.
„Wir nehmen Prozesse unter die Lupe und prüfen sie genau. Laufen sie nach den festgelegten Regeln ab? Tragen sie in der vorliegenden Form zur erfolgreichen Abwicklung eines Geschäftsvorfalls bei - und damit auch zur Erreichung der Unternehmensziele? Mit unseren ProzessChecks kommen wir Fehlern auf die Spur.“
Unsere Leistungsangebote
- Beratung und Unterstützung im Rahmen von Prozessverbesserungen, Effizienz- und Qualitätssteigerungen
- Entwicklung und Qualitätssicherung von Arbeitsanweisungen
- Entwicklung von Checklisten zur Analyse von Prozessen und Umsetzung gesetzlicher Anforderungen
- Beratung, Entwicklung, Steuerung und Qualitätssicherung von Prozessen im Produktentwicklungszyklus
- Digitalisierung von Prozessen im Riester- und bAV-Umfeld
- Erstellung von Fachkonzepten für die Umsetzung von Geschäftsvorfällen
Unsere Produkte
- Workshop „Rechtlicher Rahmen für WohnRiester – Update für die Prozesse“
- Workshop "Schwachstellenanalyse im Riester-ProzessCheck"
- Aeiforia Referenzmodell für die Modellierung von Geschäftsprozessen
- Aeiforia Checklisten-Tool für die Bearbeitung komplexer Geschäftsvorfälle
- AvA-Tool zur Bereinigung von AA01-Datensätzen