• Mission Vorsorge
  • Anspruch Nachhaltigkeit
  • Zukunftslösungen
  • Die Qualität des nächsten Schrittes ist entscheidend
 

Aeiforia unterstützt Anbieter von Altersvorsorgeprodukten bei der Entwicklung und Einführung eines Riester-bAV-Produkts - von der Entscheidungsfindung bis zur Umsetzung. 

Beratungsleistung rund um die Einführung von Riester-bAV

Den Verwaltungsaufwand optimieren

Wer sich dazu entschließt, ein Riester-bAV-Produkt anzubieten, möchte die Entwicklungs- und Verwaltungskosten so gering wie möglich halten. Eine vollautomatische Verwaltung stellt sicher, dass Personal- und Kostenaufwand überschaubar bleiben. Um dieses Ziel zu erreichen, müssen fachliche, technische und organisatorische Herausforderungen gemeistert werden. Dabei stellt zum Beispiel die steuerliche Bestandsführung eine besondere Herausforderung dar.

  • Die steuerliche Bestandsführung der Verträge muss eine saubere Trennung von gefördertem und ungefördertem Kapital sowie die Förderarten nach § 10a EStG und § 3 Nr. 63 EStG abbilden. Dabei müssen auch Altzusagen nach § 40b EStG sowie die Förderung nach § 100 EStG berücksichtigt werden.
  • Neben dem Einschluss eines Hinterbliebenenschutzes, der den Prozessen der Anbieter des betrieblichen Riesters entgegenkommt, ist auch die Absicherung von Invalidität und Berufsunfähigkeit möglich.
  • Für die Verwaltung der neuen Riester-bAV-Verträge muss die IT-Landschaft angepasst werden. Neue Prozesse müssen geschaffen und in den Systemen abgebildet werden.
  • In der Sachbearbeitung sind die fachlichen Abläufe und Dokumentationen anzupassen und die Mitarbeiter entsprechend zu schulen.

Damit die Produktentwicklung und die Implementierung in die Systeme nicht aus dem Ruder laufen

Bei der Einführung eines Riester-bAV-Produktes geht es darum, zwei bislang voneinander getrennte Produkte und Förderwege miteinander zu vereinen. Es gilt also, ein bAV-Produkt  mit integrierter Riester-Förderung zu entwickeln. Prinzipiell kann für jede Direktversicherung, Pensionskasse und jeden Pensionsfonds die Riester-Förderung beantragt werden.

Die Berater der Aeiforia helfen Anbietern von Riester-bAV, bei der Produktentwicklung und -einführung stets den Überblick zu behalten. In jeder Phase denken und handeln wir in höchstem Maße praxisorientiert.

 

Riester-bAV von Anfang an richtig zum Laufen bringen:
Aeiforia berät mit einem Komplett-Produkteinführungspaket

 

Aeiforia bietet ein komplettes Einführungspaket für den Riester-bAV. Darin sind z. B. folgende Leistungen enthalten:

  • Projektleitung und Betreuung (PMO)
  • Produktdesign
  • Erstellen von Fachkonzepten
  • Optimieren von Prozessen und Arbeitsabläufen
  • Aufarbeitung rechtlicher Fragestellungen
  • Durchführen von Tests
  • Verfassen von Arbeitsanweisungen

 

Für Anbieter bedeutet dies von Anfang an Transparenz hinsichtlich der umzusetzenden Prozesse und der Anpassungen in den Verwaltungssystemen.

Ansprechpartner

Fragen rund um unsere Beratungsleistung zum Riester-bAV beantwortet Ihnen Herr Martin Gattung. Senden Sie ihm einfach eine Diese E-Mail-Adresse ist vor Spambots geschützt! Zur Anzeige muss JavaScript eingeschaltet sein!.

 

Weitere Informationen finden Sie in unserer Produktbroschüre Riester-bAV.

 
 

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Die Aeiforia GmbH ist der Berater im Zukunftsmarkt »Vorsorge« mit dem Nachhaltigkeitsansatz in seinen Beratungskonzepten. In unserer Beratung und unseren Konzepten stehen auch immer die vier Facetten der Nachhaltigkeit im Vordergrund: Ökologie, Ökonomie, Sozialverträglichkeit und Orientierung an ethischen Werten. Unsere Mission: Vorsorge einfach und besser machen.

 
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